Логистическая компания просит клиентов отдавать курьерам паспорта для фотографирования при получении посылок стоимостью более 5000 гривен. Представители «Новой Почты» объясняют это необходимостью финансового мониторинга. Но адвокаты утверждают, что таких требований в законодательстве не существует. «Наше місто» разбиралось в ситуации.
История с ковриками
Днепрянка Светлана Кульбашная пожаловалась в соцсети, что при получении и оплате ковриков за 7 тыс. 300 грн курьер «Новой Почты» потребовал сфотографировать все страницы ее паспорта. По ее словам, это объяснили «требованиями финансового мониторинга» для заказов дороже 5 тыс. грн.
Светлана рассказала, что разрешила фотографировать страницы с фотографией и основными данными, но курьер настаивал на том, что ему нужна еще страница с пропиской. После отказа клиентки посылку вернули и женщина была вынуждена заплатить 380 грн.
Новая Почта сослалась на требования финмониторинга
В компании объяснили, что для операций свыше 5 тис. грн проводится верификация клиента в соответствии с законом о борьбе с отмыванием доходов. Поэтому, по их словам, необходимо фотографировать все страницы паспорта.
Согласно объяснениям «Новой Почты», при оплате наличными клиент фактически проводит финансовую операцию. Такие операции обслуживает платежная компания «НоваПей», которая должна выполнять требования Нацбанка по первичной проверке своих клиентов. При оплате картой идентификация проводится автоматически.
Также в «Новой Почте» отметили, что данные хранятся в системе для повторных операций, а работники подписывают документы о неразглашении конфиденциальной информации.
Комментарий адвоката: почему это нарушение закона
Адвокат Наталья Захарчук заявила, что ни одна норма украинского законодательства не обязывает клиентов предоставлять курьерам копии всех страниц паспорта или данные о месте регистрации.
По ее словам, «Новая Почта» как логистическая компания не является субъектом финмониторинга. Первичный финмониторинг проводит финансовое учреждение NovaPay, но наложенный платеж не относится к операциям, требующим банковской идентификации.
Юрист объяснила, что требование о сумме 5 тыс. грн является внутренним правилом компании, а не нормой закона. По ее словам, для получения посылки достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность, без фотографирования.
Адвокат также добавила, что курьеры не являются агентами финмониторинга и поэтому не несут ответственности за сохранность персональных данных. Поэтому, никто не может гарантировать, что фото паспорта не будет использовано мошенниками. История с ковриками показала, что внутренние правила частной компании могут противоречить закону. В такой ситуации клиенты имеют право отказаться от фотографирования паспорта и прописки, но тогда придется выбирать другой способ оплаты или другую службу доставки.